Pankkisalaisuutta, kutsutaan myös pankki-ja rahoituspalveluista salassapitovelvollisuus viittaa oikeudellinen periaate, joka mahdollistaa pankkien pitää asiakkaansa tietoja luottamuksellisina. Tämä on äärimmäisen tärkeää suojautua veropetosten ja identiteetin var
Miksi on näin? On paljon mahdollisuuksia petoksiin ja / tai rahanpesun jos pankki tiedot pidetään täysin luottamuksellisina. Hallitukset olisi kykene estämään rikollisten ainesten siirtämiseen vääryydellä hankittu rahaa noin vapaasti. Yhdysvaltain hallitus oli yksi ensimmäisistä käyttöön lainsäädäntöä petosten kanssa 1970 pankkisalaisuutta toimia. Tämä edellytti pankit ilmoittamaan epäilyttävistä liiketoimista yli 10000 dollaria.
Kun 9 / 11 iskut se käyttöön uutta lainsäädäntöä sisällä Patriot Act vaaditaan vielä enemmän raportointia koskevat vaatimukset. Yhdysvaltain hallitus voi nyt seurata jokaista Yhdysvaltain dollari kauppa maailmassa, sillä se saa läpäistä Yhdysvaltain kirjeenvaihtaja pankki.
Ongelmana on, hallitukset eri puolilla maailmaa ovat alkaneet pitää pankkisalaisuuden itse kuin rikos. Käyttämällä "kauhu-taktiikka" hype ja liioittelua he ovat taistelleet pankkisalaisuuteen jos sen ainoa tarkoitus oli suojella terroristeja, huumeiden lordit ja diktaattoreita. He todella haluavat sammunut saada tietoa (ja siis veroja) joka sentin tuloistasi, onko saatu kotimaassa tai ulkomailla.
Pankkisalaisuus on hitaasti kaventuvan, vaikka Sveitsin, joka voi vaatia luoneen pankkisalaisuus vuoden 1934 Swiss Banking Act ovat sopineet tiettyjä myönnytyksiä. OECD, joka Pariisissa perustuu think tank, jolla ei ole julkisen vallan on laatinut mallin kansainvälisen rahoitusjärjestelmän avoimuutta ja tietojen vaihtoa veroasioita. Monet entiset veroparatiisit ovat "parannuksen" ja teki myönnytyksiä niiden pankkisalaisuudesta jotta liikkeelle OECD mustan listan yhteistyökyvytön veroparatiiseihin. Näitä ovat Liechtenstein, Andorra, Sveitsi ja Luxemburg. Monaco, Honk Kong ja Singapore ovat luvanneet miettiä rekisteröitymisestä.
Vaikka monet veroparatiisit tulee väittävät vahva pankkisalaisuus, ei kaikki kävelevät kävelemään. Ainakin kaikki maat antavat poikkeuksia liittyvissä asioissa terrorismia, rahanpesua tai muihin vakaviin rikoksiin.
Seuraavassa katsaus suosituimmista veroparatiiseista ja tehokkuutta niiden pankkisalaisuuden lait:
Sveitsi - Vaikka äskettäin sitoutunut allekirjoittamaan OECD: n mallisopimuksen se on vielä joitakin vahvimpia pankkisalaisuuteen lainsäädäntö maailmassa. Se on päättänyt jakaa tietoja, jos on olemassa konkreettisia todisteita veronkierron muuten laki ei muutu. Ellei joku tietää olet tili tietyn pankin ja on vahvaa näyttöä väärinkäytöksistä, olet hyvin suojattu.
Panama - on hyvin vahva pankkisalaisuutta, murtaa se saattaa aiheuttaa jopa 2 vuotta vankilassa. Panama ei vastaa ulkomaisten tietopyyntöihin mukaan veronkiertoon, joita se ei pidä rikoksena.
Tuutata Kong - on edelleen erittäin vahva pankkisalaisuutta, sillä se ei verotietojen vaihtoa muiden maiden kanssa (tämä tarkoittaa, että ei ole lakisääteisiä vaatimuksia vastaamaan pyyntöön verotusalan tietoja toisesta maasta), lukuun ottamatta Kiinaa. Se on ajatellut liittyä OECD: n mallisopimuksen.
Caymansaaret - Vaikka se on erittäin vahva pankkisalaisuutta koskevaa lainsäädäntöä paperille, nämä on luovuttu alle Yhdysvaltojen hallituksen tietopyyntöjä. Ne ovat todennäköisesti vastusta ulkomaisen paineen on yksilön huomioon vaakalaudalla.
Vaikka pankkisalaisuutta on tärkeä miettiä yksityinen offshore pankkitilille, toinen tärkeä asia pitää mielessä on näkyvyys. Jos et parkkeeraa rahansa Sveitsiin aikana maailmanlaajuisen kampanjan veroparatiiseihin, on selvää, että varat ovat esillä. Parempi ratkaisu voidaan pitää rahasi pienempi maa ei pidetä johonkin veroparatiisiin, jossa kodin hallitus ei todennäköisesti mennä etsivät.
No comments:
Post a Comment