Jos olet ostamassa rahoitussuunnitteluun palveluja, se voi tuntua viidakko. On mainoksia kaikkialla, ja kaikki näyttää "kiva", mutta mukava ei leikkaa, kun se tulee rahaa. Miten voit leikata Chasen ja löytää taloudellisen suunnittelun asiantuntija, johon voit luottaa.
Start oppimalla mitä eri nimityksiä tarkoittavat. Olet ehkä huomannut, että on olemassa kolme suosittua taloudellinen kuvauksia, useimmat taloudelliset suunnittelijat pitävät. Sinun kannattaa valita jokin seuraavista nimikkeistä<.
Kuten monet CPA: n, Certified Financial Planner (YKP) on oltava läsnä noin kahden vuoden koulutuksen ja läpäistävä tiukka testi. Nimeämisen saadaan Certified Financial Planning Board of Standards, kansallinen organisaatio. Kahden vuoden valmentautuminen, Certified Financial Planner on ansaittava ohimenevä arvosanan kymmenen tunnin testi antaa aikana kaksi päivää. Rahoitussuunnitelmaneuvostolla yhdistys voi tarjota sinulle luettelo Certified Financial Suunnittelijoiden.
Saatat olla myös havainnut joitakin Chartered Financial Consultants. Nämä valmistuneet American College Pennsylvaniassa on valmistunut useita tentit ja sai tosielämän kokemuksia ennen ansaintajakson niiden nimeämisestä. Kuitenkin ohjelma on suunnattu enemmän kohti vakuutusalan ammatti kuin laajapohjaista taloudellista suunnittelua. Seuran talouden ammattilaiset voivat antaa sinulle luettelo näistä konsulteista.
American Institute of Certified Public tilintarkastajien on oma nimitys, henkilökohtaista taloudellista Specialist (PFS). KHT voivat ansaita ylimääräinen nimeäminen täyttämällä useita kattavia testejä ja osoittaa kokemus taloushallinnon suunnittelu. Useimmat näistä nimeää kuuluvat National Association of Personal taloudellisia neuvonantajia, ja he voivat kirjoittaa lähetteen PFS omalla alueella.
Kaikki edellä todistaa virastojen edellyttää vähintään kolmen vuoden työkokemus ennen varmentamista. Muut nimitykset ovat olemassa, mutta nämä kolme ovat luotettavimpia. Koska monet häikäilemättömät henkilöt päättävät kutsua itseään "taloudellinen suunnittelijat," sinun olisi viisasta etsiä toinen on todistus siitä kansallisesti tunnustettu järjestö.
Koska Securities and Exchange Commission ei säännellä pienempiä taloudellisia neuvonantajia (joilla on alle $ 25 miljoonan harkittaviksi), se on teidän näytön oman taloudellisen suunnittelija huolellisesti.
Voit aloittaa tarkistamalla verkkosivuilla National Association of Securities Dealers verkkosivuilla. Niissä luetellaan taloudellisen suunnittelijat, jotka ovat olleet kurinalainen niiden verkkosivuilla. Tiedot ovat saatavilla myös puhelimitse tämän järjestön maksuttomaan numeroon (800-289-9999). Lisäksi saat valtion arvopapereiden jako kurinpidollisista toimista ja valituksia.
Kysy Reittiopas kopio lomakkeen ADV, osa II. Jos et ole perehtynyt muodossa ne ovat. Tämä lomake on vaadittu Securities and Exchange Commission jokaisesta rahoitussuunnittelija ja se olisi täsmennettävä, miten ja mitä suunnittelija maksetaan ja mahdolliset kannustimet voivat ansaita. Joskus ne antavat nämä tiedot esitteessä tai esitteissä, mutta tiedät etukäteen, mitä maksuja tulee.
Tarkista lopuksi, viittaukset. Hyvämaineisessa suunnittelija ei mieli antaa sinulle muutamia viittauksia soittaa. Selvitä, jos ne käsittelevät salkut omasi kaltainen ja jos asiakas on tyytyväinen heidän palveluihin. Kysy maksuja.
Se on sinun tulevaisuudessa, näin vähän läksyjä etukäteen ja varmistaa, että saat mitä maksat on sen arvoista pitkällä aikavälillä. Varmista, että rahoitussuunnittelija pitää kansallisesti tunnustettu nimeäminen ja tarkistaa hänet ulos ennen ojentamista kovalla työllä ansaitut rahat. Aikaa ja vaivaa on järkevä investointi, kun ostokset taloudellista suunnittelija.
No comments:
Post a Comment